BNB行走在千亿美元市值的路上(3):被市场忽略的大生意

从去年开始研究币安和BNB,陆续写了两篇关于BNB估值的文章,认为BNB的长期价值在1000亿美金以上。2020年7月25日写的第一篇《BNB行走在千亿美元市值的路上》,当天BNB的价格是19美金,市值29亿美元;2020年12月12日写的第二篇《BNB行走在千亿美元市值的路上(2)-关于BNB的模糊估值逻辑》,当天BNB的价格是28美金,市值43亿美元;今天写第三篇,现在的价格是220美元,市值381亿美元,离千亿美金市值还有2倍的距离。
这两天BNB的暴涨,刷爆了整个币圈,市值排名从第八名升到了第三名。BNB的长期肯定是看涨的,但是短期的上升如此之快,出乎意料。这可能就是币市的特点,因为没有涨跌停限制,24小时交易,当市场发现低估时,会迅速的拉升填平估值鸿沟,同样的,如果认为被高估,跌起来也是迅速的。
但是长期来看,现在BNB的价值到头了么?远远没有。
如果说BNB1.0版是中心化交易所CEX;
则BNB的2.0版是币安智能链BSC和DEX;
那BNB的3.0版本是什么?最新的一个新闻已经有答案了,接着往下看

BNB1.0

目前BNB1.0版的中心化交易所,已经是市场第一,并且各项交易业务(包括现货\合约\杠杠\借贷等)汇总已经遥遥领先第二名,比coinbase领先了几个段位。最新coinbase要上市的消息传遍海内外投资圈,据说coinbase整体估值已经到了700~1000亿,那各方面数据都远好于coinbase的,能值多少?况且,这仅仅是BNB的1.0版本。

BNB2.0

再来说手BNB的2.0版本,是币安智能链。去年9月份上线以来,现在已经进入快速向上的通道,目前的链上日交易量已经超过了市值排名第二的以太坊。以太坊毫无疑问,还是目前第一公链,也是生态最为完整和繁荣的公链,但是已经太太太拥堵了,堵到普通投资者(散户)已经用不起了,即使钱多的各路大佬也肉痛。比如在ETH上进行defi挖矿,授权一下100~200美金没有了,存币又是100~200美金,收矿又是100~200美金,对于普通散户,完全用不起,收的那点收益都不够路费的。以太坊的拥堵不是一天两天,早在2017年的ICO热潮中就已经显现出来了,但是3年过去了,拥堵的问题依然没有解决,ETH2.0版本全面转向pos和分片,是目前eth主要的升级路径,但是难度和挑战也是很大,否则以太坊这么强大的团队为啥3年还没有解决?
目前看,能够跟ETH竞争的就BSC和DOT,DOT的卡槽还没开始卖,BSC已经上线5个月,日活超过了ETH。基于BNB2.0版公链的逻辑来估值BNB的话,BNB还是被低估了。目前BSC的链上日成交超过以太坊,2月18日BSC链上成交量是ETH的2倍,而且还在加速,由于BSC过于火爆,把bsc的浏览器都承受不住维护了1个小时。以太坊目前市值2198亿,bnb市值381亿,连eth市值的20%都不到,肯定是被低估了。仅从bsc的公链角度看,短期bnb不会超过eth,但是会跟eth的差距缩小。
2021年2月18日BSC链上交易量2,481,602笔(图源:虾币币的比特世界)
2021年2月18日ETH链上交易量1,298,425笔(图源:虾币币的比特世界)
但是BSC(币安智能链)和eth还有一点不同,很多人忽略了,ETH是一直有通胀的,即使未来能够成功的升级到pos链,eth还是通胀的。BNB是通缩的,每个季度会根据币安的业绩回购销毁,而目前BSC上的21个出块节点激励,完全是靠手续费,没有任何的增发。从屯币的角度,一个是通缩,一个是通胀,如果屯币2选1,BNB的优势已经很明显了

BNB3.0

Bnb3.0是未来,是Binance Pay,即币安支付。支付才是金融里面最大的市场,支付在金融领域远比其他市场规模要大的多。如果币安进入支付,对币安的整体业务估值将上升到一个新的高度。举个例子:港交所是目前最成功股票交易所,市值1000亿美元,而美国三大支付公司:运通1035亿美元,万事达(Master)3367亿美元;维萨(visa)4087亿美元。相比传统金融交易所,支付公司空间都是几倍规模。如果币安进入支付领域,想象空间巨大。
要知道,传统支付公司是非常势利的,门槛是比较高的,即使在发达的美国,也有很多人因为成本高昂无法享受到金融服务,更不要说那些广大的第三世界金融不稳定的国家。而Binance Pay的使用基本上是零门槛,有手机有网络就能申请和使用。这个对传统支付公司几乎是降为打击。所以在今年2月2日币安宣布进入支付领域,万事达马上在2月10日宣布有计划的进入加密领域,一切是巧合么?传统支付机构“慌”了。
加密支付时代来临
如果币安支付发展顺利,我预测未来作为BNB3.0的支付业务规模会超过1.0和2.0。但这个消息目前没见到研究机构来报道,这一部分的潜在价值是被市场忽略和低估的。
BNB1.0+BNB2.0+BNB3.0,如果仅仅是千亿美元市值,是不是又有点低估了BNB?
那么,你觉得年底BNB市值就突破10001亿美元吗?点赞表示认同。

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